ALL'IN PP

banques, compagnies d’assurance et autres établissements financiers disponibles dans l’app. Le client a également la possibilité de saisir ses biens immobiliers, d’usage ou d’investissements, ses autres biens tels que forêt, art, collection ... <br>Elle propose une approche globalisée du patrimoine et une vision transverse : répartition par grande catégorie de placement (épargne financière, comptes bancaires, immobilier (y.c. SCPI), crédits et autres biens), par type de supports, par zone géographique, par horizon de placement ; et cela pour le patrimoine global, pour une catégorie, pour un contrat.<br><br><br>ALL’IN : Agréger, visualiser, analyser, comprendre, agir.<br><br>ALL’IN propose à ses clients d’aller au-delà de la simple agrégation en présentant en détail la composition transverse d’un patrimoine. L’objectif est de permettre de comprendre les grandes masses d’un patrimoine, son exposition excessive ou insuffisante à une classe d’actifs, à une zone géographique, à une catégorie de biens. Cette vision analytique est proposée de la vision la plus large à la vision la plus granulaire possible (la fiche d’un fonds financier dans un contrat d’assurance vie ou un PEA).<br>Cette vision 360° du patrimoine a pour objectif d’aider le client à prendre les bonnes décisions en termes de gestion de patrimoine, en connaissance de cause par rapport à l’ensemble de son patrimoine et pas uniquement par le prisme d’un unique contrat. <br><br>FONCTIONNALITES PRINCIPALES<br><br>Patrimoine global : <br>ALL’IN propose une vision consolidée de l’ensemble du patrimoine agrégé :<br>- Graphique d’évolution de la valeur<br>- Composition du patrimoine par grande catégorie de biens et placements<br>- Composition du patrimoine par horizon d’investissement/disponibilité<br>- Répartition par sous-catégorie de placement<br><br>ALL’IN classe le patrimoine en 6 catégories : <br><br>Pour la catégorie Comptes bancaires :<br>ALL’IN propose une vision consolidée des dépenses et revenus, des versements retraits, sur les comptes courants. <br>Pour chaque compte courant, le détail des mouvements est accessible ainsi qu’une courbe de fonctionnement du compte. <br>La mise à jour est quotidienne.<br><br>Pour la catégorie Epargne bancaire :<br>ALL’IN propose une vision consolidée des comptes sur livret et livrets réglementés, des versements retraits intervenus.<br>La mise à jour est quotidienne.<br><br>Pour la catégorie Epargne financière :<br>ALL’IN propose une vision consolidée de l’ensemble des placements financiers agrégés :<br>- le profil moyen des investissements<br>- la répartition par type de support (disponible aussi pour la catégorie assurance vie et Compte-titres/PEA)<br>- la répartition géographique des placements<br>- la répartition sectorielle<br><br><br>Pour la catégorie Immobilier :<br>ALL’IN permet de saisir manuellement les biens immobiliers d’usage et/ou d’investissement pour qu’ils complètent la vision globale du patrimoine. <br>ALL’IN permet également de saisir les SCPI qui ne pourraient être agrégées automatiquement. <br>La valeur des biens et SCPI saisis manuellement n’est pas actualisée.<br>Enfin, ALL’IN permet d’agréger automatiquement certaines SCPI pour lesquelles les informations fournies sont les suivantes : <br>- un descriptif de la SCPI : type de SCPI et thématique principale d’investissement, date de création, taux de distribution<br>- la répartition du capital de la SCPI : part de locaux occupés/vacants, répartition géographique des investissements, répartition par type de biens